北京銀保監局:個人信用卡不得用于購房、投資等
http://www.wqrbr.club房訊網 2019-8-27 10:29:24
分享到:
[提要]8月26日,北京銀保監局印發《關于加強銀行卡風險防控的監管意見》(下稱《意見》)稱,轄內商業銀行應加強對信用卡大額透支和現金分期業務的資金流向監控,必要時要求客戶提供發票等購物憑證,確保個人信用卡透支用于消費領域,不得用于生產經營、購房和投資等非消費領域。

  8月26日,北京銀保監局印發《關于加強銀行卡風險防控的監管意見》(下稱《意見》)稱,轄內商業銀行應加強對信用卡大額透支和現金分期業務的資金流向監控,必要時要求客戶提供發票等購物憑證,確保個人信用卡透支用于消費領域,不得用于生產經營、購房和投資等非消費領域。

  《意見》稱,轄內商業銀行應嚴格執行《個人存款賬戶實名制規定》(國務院令第285號)以及中國銀保監會的相關規定,同一客戶在同一商業銀行只能開立一個Ⅰ類戶,開立借記卡原則上不超過4張;同一代理人在同一商業銀行代理開卡原則上不超過3張。同時,嚴禁銀行卡及相關綁定業務通過攀比贈送、競相折扣、加碼優惠等促銷手段開展惡性競爭。

  在加強授信審批審慎管理上,轄內商業銀行應嚴格執行統一授信管理,對客戶名下的多個信用卡賬戶授信額度、分期付款授信額度、現金提取授信額度等合并管理,不得突破設定總授信額度上限,并將客戶名下他行信用卡授信額度納入本行授信額度合并管理。轄內商業銀行應重視審查第一還款來源,建立合理的收入償債比例控制機制;對于信用卡專項分期業務,不得因合作機構的風險補償措施而放松審批條件。

  此外,北京市銀保監局要求,商業銀行應至少每年一次對客戶授信額度進行重檢,對于風險程度較高的客戶應加大重檢頻次。同時合理設定臨時額度的調升頻率、有效期和時間間隔,單次臨時調升額度不得超過一個賬單周期,且不得無審批循環使用。

  在信用卡分期業務風險資產分類標準上,北京市轄內商業銀行應建立審慎的信用卡分期業務風險資產分類標準,不得對單筆交易拆分風險資產分類,出現逾期時,應以最長逾期天數確認該筆交易的風險資產分類結果。北京市轄區商業銀行不得對已辦理分期的透支余額再次辦理分期,有個性化分期還款協議的除外;簽訂個性化分期還款協議后尚未償還的透支余額應直接劃分為次級或可疑類資產。

  為防范風險,上述文件還要求,北京市轄內商業銀行應加強對信用卡小額多筆循環套現還款、境外套現等新型套現風險特征的分析,持續優化套現交易監控模型,采取有效措施防范信用風險延期暴露、共債風險向銀行集聚以及跨境洗錢等風險。

來 源: 中國經濟網     

 編 輯:liuy 

分享到:
推薦閱讀
推薦樓盤

· 華潤置地中心 [大興區]

· 星光·視界公園 [大興區]

· 莊勝廣場8號寫字樓 [西城區]

· 金地EOD總部港 [大興區]

· 杭州天安人壽金融大廈 [拱墅區]

· 杭州天安人壽財富大廈 [拱墅區]

· 金隅高新產業園 [大興區]

· 昆侖中心 [豐臺區]

· 華潤時代中心 [朝陽區]

· 中糧置地廣場 [東城區]

出租行情
出售行情
房訊網關于版權事宜聲明:


關于房訊-媒體報道-加盟房訊-廣告服務-友情鏈接-聯系方式
房訊網 版權所有 2001-2019
京ICP證100716號
廣告服務:010-87768550 采編中心:010-87768660 技術支持:010-87769770
好多寿司返水
股票如何开户交易 宁夏11选5直播宁夏11选5手机助手 3g比分网 2018连续涨停的 网上什么软件可以赚 吉林麻将背对背是什么意思 贵州十一选五投注技巧 山东十一选五玩法 杭州麻将有没有地胡 指数基金和股票基金 快乐8平台下载 闲来江西麻将重制版 苹果 免费不要钱的单机麻 天天爱捕鱼官方 熊猫麻将苹果版 江苏十一选五走势一